Финансовый консультант: кто это?

работа финансового консультанта

В мире товарно-денежных отношений всегда важно оценить, куда вкладывать свои сбережения. Как оценить доходность вложений? Учесть все риски? Обеспечить надежность вклада? Как управлять своим бюджетом? Именно здесь на помощь приходят финансовые консультанты.

Чем занимается финансовый консультант

работа финансовым консультантом

Суть работы финансового консультанта вытекает из названия профессии. Это квалифицированный «советчик», который анализирует текущую ситуацию на рынке и предлагает различные варианты инвестирования.

По крайней мере именно так это выглядит в теории. На практике же есть две совершенно разных категории финансовых консультантов, которые вообще никак друг с другом не пересекаются.

  • Менеджеры по продаже финансовых продуктов в банках – самый многочисленный вид финансовых консультантов. По сути это обычные банковские клерки, которые дают рекомендации по вкладам, картам и прочим услугам, оформляют все необходимые документы.

  • Финансовые советники – люди совсем другого плана. Как правило, это работники крупных фирм и корпораций, чья основная задача заключается в оценке инвестиционной привлекательности активов. Некоторые из них работают непосредственно на руководство компании, являясь по сути личным помощником директора. Другие работают в различных аналитических агентствах, институтах, консалтинговых фирмах и дают подобные советы за деньги.

Так или иначе задачи у подобных специалистов одинаковые – дать нужный совет по управлению бюджетом и тем самым решить финансовые проблемы клиента. При этом одни работают исключительно с корпоративными клиентами, другие – с физическими лицами.

Обязанности финансового консультанта

Профессия финансового консультанта предполагает непрерывное самообучение и анализ состояния рынка. Любой финансист всегда должен «держать руку на пульсе» и быть в курсе любых изменений конъюнктуры. Поэтому в профессиональные обязанности консультанта по финансам входит:

  • мониторинг процессов на фондовом рынке;

  • подготовка докладов, статистических отчетов и аналитических записок для руководства;

  • консультирование по основным финансовым услугам своего учреждения;

  • составление договоров на оказание услуг, сопровождение сделок;

  • разработка бюджета для компании, либо для физического лица;

  • участие в проработке ценовой политики компании;

  • составление стратегии развития предприятия и прогнозы по инвестициям.

Если речь идет о работе в каком-либо финансовом учреждении (банке), то консультант также занимается поиском и привлечением новых клиентов, ведением клиентской базы.

Требования к навыкам и качествам финансового консультанта

профессия финансового консультанта

Практически в любом объявлении о работе для финансовых консультантов указывается стандартный набор условий:

  • высшее образование по экономическому профилю;

  • знание банковских продуктов и финансовой сферы в целом;

  • навыки ведения деловых переговоров;

  • знание иностранного языка.

В банковской сфере также необходимы знания операционных расчетов, опыт продаж финансовых услуг и ведение клиентской базы.

Востребованность финансовых консультантов на рынке труда, вакансии

Профессия финансового консультанта в России сравнительно молодая и мало кому известная. Поэтому подобные специалисты ассоциируются исключительно с кассирами в Сбербанке, которые помогут открыть вклад или завести банковскую карту.

В целом же, в России не слишком развита культура планирования бюджета и инвестирования, а люди не слишком доверяют банковским вкладам. Все сбережения у нас принято хранить в наличности под матрасом. Поэтому на первый взгляд профессиональные консультанты по финансам не слишком востребованы. Судя по вакансиям, это далеко не так, правда, большая часть вакансий адресована банковским работникам.

Персональные финансовые консультанты нужны, как правило, крупным корпорациям. Однако и требования к их навыкам на несколько порядков выше.

Где выучиться на финансового консультанта

профессия финансового консультанта

Единственный оптимальный вариант устроиться на работу финансовым консультантом – это получить высшее экономическое образование. Профили могут быть самыми разными:

  • «Банковское дело»

  • «Финансы и кредит»

  • «Бухгалтерское дело и аудит»

  • «Финансовый менеджмент»

Учитывая высокую конкуренцию на рынке труда среди экономических специалистов, на первый план выходит не столько направление учебы, сколько престижность учебного заведения. Разумеется, наиболее востребованы выпускники московских вузов, вроде Высшей школы экономики, экономического факультета МГУ им. М.В. Ломоносова и т.д.

Карьерные перспективы для консультанта по финансам

профессия финансового консультанта

У любой работы в крупной финансовой организации есть одно преимущество – возможность сделать карьеру. В банке при должных навыках и стремлении можно дорасти до начальника отдела, а со временем возглавить какое-либо ответственное направление.

В крупной компании финансовый консультант может со временем дорасти до должности главного аналитика и отвечать за всю стратегию развития компании, либо открыть собственный бизнес.

Плюсы и минусы профессии финансового консультанта

Плюсы:

  • высокая зарплата и бонусы;
  • карьерный рост;

  • официальное трудоустройство.

Минусы:

  • высокий стресс;
  • большая конкуренция на рынке труда;

  • необходимость постоянного самообучения;

  • общая непрестижность профессии из-за малой известности.